為協助投資人長期投資股市，同時提升小額投資之便利性以及分散投資風險，臺灣證券交易所(下稱證交所)於106年1月起，推動了證券商可以辦理客戶定期定額方式購買股票與ETF，為投資人創造更為多元的理財管道。自開辦至今已逾七年，截至今(113)年10月止，定期定額投資股票及ETF之累積金額超過新台幣3,500億元，觀察112年1月定期定額單月成交金額，尚未達新台幣60億元，惟自113年1月起，投資人單月定期定額扣款金額均超過新台幣100億元(詳如圖一)，今年10月單月定期定額成交金額超過新台幣140億元，而今年1月至10月定期定額投資之累積金額已超過新台幣1300億元。
觀察今年1月至10月參與定期定額投資的族群，說明如下(詳表一)：
定期定額投資「人數分布」而言：主要集中21歲至50歲的青壯年族群，其中21歲至30歲(占比26.94%)和31歲至40歲（占比26.09%）的投資人數最多，共計占總定期定額人數超過五成，反映年輕世代已具備投資理財觀念，並能提早開始進行較長期的投資規劃。而41歲至50歲族群為定期定額投資人數第三大(占比21.24%)，第四及第五大則為51歲至60歲以及20歲以下族群。
定期定額投資「金額分布」而言：41歲至50歲年齡層的投資金額最高，占總投資額的27.35%，其次是31歲至40歲族群，占總投資額的23.67%，而51歲至60歲中年族群投資金額占比第三(20.41%)，另20歲以下的投資人雖然投資金額僅占4.18%，投資金額相對較小，但投資人數占比達8.54%。
| 年齡分布 | 人數百分比(%) | 金額百分比(%) |
| 20歲以下 | 8.54% | 4.18% |
| 21~30歲 | 26.94% | 16.35% |
| 31~40歲 | 26.09% | 23.67% |
| 41~50歲 | 21.24% | 27.35% |
| 51~60歲 | 12.32% | 20.41% |
| 61~70歲 | 4.01% | 6.63% |
| 71歲以上 | 0.86% | 1.41% |
投資人定期定額交易標的類型與偏好：
自110年8月起投資人可於證交所官方網站「首頁/產品與服務/證券商服務/定期定額交易戶數統計排行月報表」查詢「每月排名前二十大交易戶數之股票及ETF清單」，比較今年1月與10月(詳如表二)：
股票部分：今年1月及10月之前三大交易標的相同，其中10月前三大標的交易戶數總計為151,131戶，較1月121,751戶，成長約24.13%，亦發現定期定額台積電之總交易戶數顯著上升，由1月59,765戶上升至10月88,970戶，成長近五成。
ETF部分：今年1月與10月前三大交易標的亦相同，其中10月前三大交易標的交易戶數總計為834,817戶，相較於1月672,169戶成長約24.20%。
若以標的種類而言，我國投資人定期定額股票方面偏好權值股及金融股，ETF 的部分則偏好市值型ETF以及配息型ETF；另以投資人定期定額之ETF及股票的金額比例而言，ETF約為81%，股票約為19% (資料統計：113年1月至10月)，再就人數比例部分而言，亦為ETF定期定額人數遠大於股票定期定額人數，顯示我國定期定額投資人相較於股票更偏好投資ETF。
| 股票 | |||||
| 113年1月 | 113年10月 | ||||
| 代號 | 名稱 | 交易戶數 | 代號 | 名稱 | 交易戶數 |
| 2330 | 台積電 | 59,765 | 2330 | 台積電 | 88,970 |
| 2886 | 兆豐金 | 33,863 | 2886 | 兆豐金 | 32,236 |
| 2884 | 玉山金 | 28,123 | 2884 | 玉山金 | 29,925 |
| 5880 | 合庫金 | 19,894 | 2892 | 第一金 | 16,685 |
| 2892 | 第一金 | 18,053 | 2317 | 鴻海 | 16,565 |
| 2412 | 中華電 | 14,082 | 5880 | 合庫金 | 16,438 |
| 2891 | 中信金 | 13,019 | 2891 | 中信金 | 15,705 |
| 2887 | 台新金 | 12,889 | 2412 | 中華電 | 14,984 |
| 2881 | 富邦金 | 11,863 | 2881 | 富邦金 | 12,625 |
| 1101 | 台泥 | 10,711 | 2887 | 台新金 | 11,873 |
| ETF | |||||
| 113年1月 | 113年10月 | ||||
| 代號 | 名稱 | 交易戶數 | 代號 | 名稱 | 交易戶數 |
| 0056 | 元大高股息 | 231,798 | 00878 | 國泰永續高股息 | 300,061 |
| 00878 | 國泰永續高股息 | 222,989 | 0056 | 元大高股息 | 269,204 |
| 0050 | 元大台灣50 | 217,382 | 0050 | 元大台灣50 | 265,552 |
| 006208 | 富邦台50 | 115,007 | 006208 | 富邦台50 | 231,652 |
| 00713 | 元大台灣高息低波 | 74,271 | 00919 | 群益台灣精選高息 | 126,440 |
| 00919 | 群益台灣精選高息 | 55,673 | 00713 | 元大台灣高息低波 | 103,214 |
| 00929 | 復華台灣科技優息 | 44,991 | 00929 | 復華台灣科技優息 | 78,898 |
| 00692 | 富邦公司治理 | 34,238 | 00692 | 富邦公司治理 | 36,067 |
| 00850 | 元大臺灣ESG永續 | 22,780 | 00881 | 國泰台灣5G+ | 32,463 |
| 00881 | 國泰台灣5G+ | 20,648 | 00850 | 元大臺灣ESG永續 | 26,808 |
目前共有21家證券商開辦定期定額業務，投資人如欲查詢開放辦理定期定額業務之證券商清單，可經由證交所官方網站「首頁/產品與服務/證券商服務/證券商辦理定期定額業務資料」查詢(詳如表三)。
| 證券商 | 辦理方式 | ||
| 代號 | 簡稱 |
經紀業務 開始辦理日期 |
財富管理業務 開始辦理日期 |
| 1020 | 合庫 | 110年07月01日 | ---- |
| 1030 | 土銀 | 107年01月03日 | ---- |
| 1040 | 臺銀證券 | 110年07月26日 | ---- |
| 1230 | 彰銀 | 113年03月18日 | ---- |
| 1260 | 宏遠 | 112年05月02日 | ---- |
| 2180 | 亞東 | 111年02月11日 | ---- |
| 5380 | 第一金 | 106年09月18日 | ---- |
| 5920 | 元富 | 106年06月01日 | ---- |
| 6110 | 台中銀 | 108年01月02日 | ---- |
| 7000 | 兆豐 | 106年08月01日 | ---- |
| 7790 | 國票 | 109年10月15日 | ---- |
| 8150 | 台新 | 112年10月02日 | ---- |
| 8560 | 新光 | 110年09月23日 | ---- |
| 8580 | 聯邦商銀 | 112年09月14日 | ---- |
| 8880 | 國泰 | 106年04月28日 | ---- |
| 9100 | 群益金鼎 | 110年01月04日 | 107年05月01日 |
| 9200 | 凱基 | 106年04月24日 | 106年01月16日 |
| 9300 | 華南永昌 | 106年03月29日 | ---- |
| 9600 | 富邦 | 106年01月16日 | ---- |
| 9800 | 元大 | 106年02月21日 | ---- |
| 9A00 | 永豐金 | 106年04月18日 | ---- |
透過定期定額投資，投資人無需精確掌握市場高低點，且能避免因價格波動而一次性投入高價位，無論在股市上漲或下跌時，經由長期投資達成平均整體投資成本及分散風險之目的。在現行規範下，定期定額可投資標的為股票及ETF，至於開放的標的內容，由證券商依照各家經營策略不同而訂定不同選定標準，惟不得包含槓桿及反向ETF。另若選定之標的經證交所或櫃檯買賣中心依相關章則，公告變更交易方法或列為處置有價證券，證券商應於定期定額交易日停止買進該等證券。
為落實普惠金融及持續優化投資環境，證交所將持續與各證券商合作與進行市場教育的持續推廣，每年舉辦多場投資講座及宣導活動協助投資人建立正確的投資觀念，期能引導更多投資人參與定期定額投資並促進個人財富累積，提升理財意識並培養投資理財概念和習慣，共同分享及參與我國股市投資機會。