在金融服務數位化的浪潮下，投資人行為正快速改變。過去須親赴臨櫃申請的證券開戶及交易紀錄查詢，如今正逐步走向「零紙本」、「零舟車」的新型態。為提升投資人使用網路查詢的便利性，並落實永續願景，臺灣證券交易所於2025年9月1日升級「投資人個人資料查詢系統」，正式導入行動電話認證，開啟投資人查詢服務的嶄新篇章。
網路查詢成主流：服務升級、環保愛地球
投資人可透過臨櫃及網路查詢證券開戶及交易紀錄，根據證交所統計，近三年投資人使用網路查詢占總查詢比例，已由78%提升至超過80%，顯示投資大眾對線上服務的依賴程度日益增加。為順應此趨勢並提升服務品質，證交所除了既有自然人憑證及證券下單憑證外，新增「行動電話認證憑證」，讓投資人用手機門號直接完成身分驗證，免安裝App、不需額外設備。
自上線後三個月內，行動電話認證服務已累積近10,000筆使用量，比起臨櫃辦理，單就減紙效果而言，至少節省逾20,000張紙，不僅降低臨櫃紙本查詢需求、免除投資人舟車勞頓，更達成減紙減碳的ESG環境永續願景。
從介面到流程的全面優化
本次系統升級以「一機在手，查詢就有」為設計宗旨，從認證方式到結果呈現皆重新打造：
- 便捷認證：原系統支援使用證券下單憑證、自然人憑證或工商憑證，惟此三種憑證主要適用於電腦版網頁，且自然人憑證需自備讀卡機插卡驗證，若要使用行動裝置查詢則需另行下載APP申請證券商憑證，步驟較多。藉由導入行動電話門號認證機制，幫助投資人快速驗證身分。
- 全面支援：系統全新升級，除原有電腦網頁版，也支援手機網頁版，配合行動電話認證即可於手機完成身分驗證及查詢流程，提高投資人使用彈性。
- 全新流程：因各公司電腦資安政策日漸嚴格，投資人反應於工作單位無法安裝原系統指定程式，而無法開啟以電子郵件寄送之查詢結果加密檔案，而須到現場臨櫃查詢。故本次查詢結果檔案寄送全面升級，改以加密PDF寄送，保障資訊安全、快速又便利。
- 友善介面：全盤檢視網路查詢身分驗證至查詢結果檔案寄送流程，設計全新畫面與操作流程，簡單又直覺，提升整體操作體驗。
經上述優化，投資人可在數分鐘內完成查詢，無須再親至臨櫃辦理，查詢流程更簡單、安全與迅速。
數位轉型 × 永續雙軸並進
證交所「投資人個人資料查詢系統」創新方向，不僅改善投資人查詢體驗，也獲得投信投顧、銀行、保險等業者肯定，協助業者提升查核效率。
查詢服務的升級不只是系統更新，而是一個象徵：象徵投資人服務朝數位化與無紙化邁進，新科技不僅能提升效率，更能在ESG的推動上發揮實質效益。
未來，證交所將持續深化服務流程與資訊系統優化，打造更安全、便利且永續的市場環境，讓每一位投資人都能在數位金融的新時代中，享有更優質、更貼心的服務體驗。